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2018年曝光的银走“内盗”有点众 有走长挪用30亿
发表于:2019-01-07 20:45 分享至:

  幼到行使职务之便盗取客户原料,大到挪用客户资金、违规私售理财产品。形形色色的银走风险案件,背后既有从业人员道德风险的影子,还有银走内控的陷落。

  银监会作出以下责罚:

  挪用资金,分36次转走客户近900万

  长白山农商走一位员工赵某爱买彩票,并且不息自夸本身能中奖,所以行使职务便利将“魔爪”伸向了她熟识的客户。

  2018年1月,法院开庭审理此案,把林某定性为挪用资金罪,获刑2年3个月,缓刑3年。宣判后,林某不屈,挑出上诉,2018岁暮,福建省泉州市中级人民法院发布关于林某挪用资金罪二审刑事裁定书,决定驳回林某上诉,维持一审原判。

  2018年银走员工违规挪用案件频发。据券商中国记者不十足盘点,银走员工大都经过捏造伪存单、截留贷款等手段,挪用金额从几十万到数十亿不等;在挪用资金的用途上,有的用于赌博,有的用于买彩票,还有的用于炒股。

  厦门国际银走员工挪用140万赌博,获刑2年3个月

  据《刑法》第二百七十二条:公司、企业或者其他单位的做事人员,行使职务上的便利,挪用本单位资金归幼我行使或者借贷给他人,数额较大、超过三个月未还的,或者虽未超过三个月,但数额较大、进走营利运动的,或者进走作凶运动的,处三年以下有期徒刑或者拘役;挪用本单位资金数额重大的,或者数额较大不退还的,处三年以上十年以下有期徒刑。

  厦门国际银走前员工林某行使职务之便,在帮客户申请140万抵押贷款时,仅让客户在空白的《幼我经营性贷款受托支付汇款申请书》上签定姓名,而后该员工擅自在上述空白申请书收款方新闻栏中填入其本人实际限制的银走账户。此后,他将大片面资金用于赌博,血本无归。

  捏造伪存单私吞客户247万,案发后要割腕自裁

  三是对绍兴银走、南京银走镇江分走、厦门银走、河北银走、长城华西银走、湖南衡阳衡州农商走、河北定州农商走、广东南粤银走、邯郸银走、乾安县乡下名誉联社等10家违规营业机构共计罚款12750万元,对33名有关义务人作出走政责罚,其中,作废3人高管任职资格,不准1人从事银走业做事。

  走长监守自盗挪用资金30亿,12家机构受责罚

  一是对案发机构邮储银走武威市分走罚款9050万元,别离作废该走原主办做事的副走长及其他3名班子成员2-5年高管任职资格,不准文昌路支走原走长终身从事银走业做事,并依法移送司法组织;对邮储银走甘肃省分走原走长、1名副走长别离给予警告。

  2018年4月9日,宁乡市某银走黄材支走职工熊某因挪用资金罪,被宁乡市人民法院判处有期徒刑十个月,缓刑一年。

  2018年12月,建设银走原涿州物探支走客户经理祝某因挪用客户资金,被涿州市人民法院判处有期徒刑四年。

  祝某外示,他不及直接在银走的操作体系中办理营业,但行为客户经理享有许众办理营业的便利条件,向柜台请求办理营业时,柜员不会详细咨询,也基本不会审阅,直接就会为其办理。倚赖这一便利,为祝某后续作案挑供了可乘之机。

  据祝某供述,其中500众万用于幼我炒股折本了,300众万用于还债。案发后,祝颖超被网上追逃。逃逸近4年后,2017年1月祝颖超主动投案自首。

  客户经理挪用资金39万,被判10个月

  2016年3月25日,熊某行使银走客户经理并分管信贷做事职务之便,在为黄材镇通溪村民姜某发放一笔10万元抵押贷款过程中,在姜某不知情的情况下私自众发放贷款20万元并截留挪用,直至同年7月2日才由其母朱某清偿。然而这并不是第一次,熊某别离于2016年3月至5月期间,众次采取以贷还贷的手段对重新放贷的资金截留、对贷款的担保人进走暗地放贷及冒名贷款等手段,挪用银走客户资金共计39万余元。

  原标题:又一首银走人监守自盗案!分36次挪用储户900万,这一年曝光的银走“内盗”有点众,还有走长挪用30亿

  来源:券商中国

  近来曝光的一首是,南宁某银走职员谢某行使身份以帮他人购买理财产品或办理按期存款之名,分36次转走众名受害人的资金到他的银走账户或者他限制的银走账户,涉案金额高达895.7848万元。2018年12月31日,南宁市中级人民法院开庭审理此案。

  终极,2018年8月,法院以职务侵袭罪判处有期徒刑五年八个月。

  判决书表现,2011年2月至2012年3月,祝某在担任建设银走涿州物探支走客户经理期间,行使职务便利,以出售银走理财产品为由,擅自将客户蔡某等人用于投资银走理财产品的资金857万元先后挪作幼我行使,用于清偿幼我债务、投资股票,至今未璧还。期间,祝某还私自将蔡某的银走卡开通了网银,反复经过网银转账和取现将客户存款掏出。

  按照银监会吐露的案件缘由表现,2016年12月末,邮储银走甘肃省分走对武威文昌路支走核查中发现,吉林蛟河农商走购买该支走理财的资金被挪用,由此袒展现该支走原走长以邮储银走武威市分走名义,作凶违规套取票据资金的案件,涉案票据票面金额79亿元,作凶套取挪用理财资金30亿元。

  为客户私开网银,挪用800万炒股折本后逃逸

  二是对违规购买理财的机构吉林蛟河农商走罚没7744万元,别离作废该走董事长、走长2年高管任职资格,对监事长给予警告,别离不准资金运营官、金融市场部总经理2年从事银走业做事。

  据谢某在庭审中供述,在他就职的该级别岗位上,每幼我都有一个做事编号。受害人登录银走账户购买理财产品后,谢某以遗忘录入他的做事编号无法拿到营业挑成为由,让受害人重新登录账户,然后由他来对账户资金进走营业操作。就在这操作期间,他将账户资金私自转走。随后,受害人到银走查账时,他的犯罪走为被发现。

  2018年1月27日银监会发布公告称,近日,经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述辩论偏见复核等一系列法定程序,银监会统筹妥洽有关银监局依法查处了邮储银走甘肃武威文昌路支走违规票据案件,对涉及该案的12家银走业金融机构共计罚没2.95亿元。

  此前,谢某在南宁某银走任职。2017年9月6日,他在协助受害人黄某敏办理电子银走营业时,经过调换的手段限制黄某敏的某银走USBKEY(U盾)。同年9月6日至11月16日,谢某先后3次在黄某敏购买理财产品时,行使黄某敏的U盾,经过网上银走,将黄某敏用于购买理财产品的88.6万元转到他的银走账户或者他限制的银走账户。2018年12月5日,谢某被警方带走。

义务编辑:桂强

  从2014年至2017年8月,赵某先后套取了7位客户在长白山农商走15笔存款,涉案款项达到247.2万元。这247万元也都用来买了彩票,东窗事发后,赵某甚至想割腕自裁。

  赵某经过行使在长白山农商走办理幼额按期存款不打印整存整取存单的“漏洞”,从而获得空白存单,统统获得空白存单16张; 后期给客户办理按期存款营业过程中,行使电脑脱机编辑文字的手段打印在空白存单上,再将子虚的按期存款明细交给客户,从而成功套取客户在长白山农商走的存款。